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股票分红后还要交税?搞不明白的话可能不赚钱

[导读]:股票分红后还要交税?搞不明白的话可能不赚钱反赔钱 2019年招商银行的分红到账了,大约2014年首次买入,当时买入...

股票分红后还要交税?搞不明白的话可能不赚钱反赔钱

2019年招商银行的分红到账了,大约2014年首次买入,当时买入价在10元左右,五年的时间,招商银行已经涨到35元左右的位置了,这几年来领跑银行股,相对于当时购买的价格,股息率已达到10%左右,五年累计分红已占到投资成本的38%。

股票分红后还要交税?搞不明白的话可能不赚钱

  当然假如你开始买的是四大行,股价也会翻倍,另外,工行、建行、农行这些大行每年都会把利润30%左右分红,加上股价一直低估的恐怖,收益算下来远超A股大部分上市公司了。

 

  01

 

  什么?股票分红还要除息?那我要分红是为了交税吗?

 

  是的,股票每年分红后,股价会相应的减去每股分红的价格。仍以招商银行为例,根据公告股权登记日为7月11日,除息日为7月12日,那么公司会委托证券公司在7月11日晚间将每股0.94元的分红打到股东的账户上。

 

  分红是要交税的。很多人可能不知道,公司每年的利润已经交过所得税,分红为什么还需要重复交,作为持有100股的“大股东”,甚是不满意。其实分红是交的所得税,根据所得税法,个人所得的股息、分红都是要交税的。

 

  但是还好,A股为了鼓励理性投资、长期投资,减少短期非理性波动,规定,连续持有一只股票满一年后,股息免税;持有时间超过1个月不满1年的,收取10%的所得税。对于持有时间不满1个月的,只能老老实实缴20%的税了。

 

  不仅如此,股票分红后还要除息,那么自己账户资产没有丝毫增加,可能还会缴纳所得税。很多人就奇怪了,我这是为了交税?

 

  答案肯定不是。每股股票代表着企业的一部分所有权,股票的价值(而非价格)也就是代表那部分权益的价值。

 

  现在假设股票的价格可以时刻反映股票的价值,这样的话,正常有现金流入的公司,企业股票价格(价值)每天都在增加,这就类似货币基金,分红(先假设100%分红)可以看作是一年的利息一次性分完了,股票价格又回到了年初。当然企业不会把利润全部分掉,但是道理类似。这样股票分红后,随着企业价值的增加,股价在波动中就会填权上涨。

 

  那有不填权的情况吗?我们以招商银行为例,如下表所示,假设现价35元,每年分红0.94元,不填权会发生什么情况。当第39年的时候,相当于倒贴钱,把整个银行送给你了。以现在招商银行1.2万亿的价值(预估),收益远超股神巴菲特。

 

  

 

  而且,可以预计未来分红能力会越来越强。成熟期以存贷业务为主的银行,分红应该占利润的50%以上,看看富国银行和恒生银行就知道了。

 

  02

 

  分红后,投资者不赚反赔

 

  说到分红,就不得不说说A股史上最抠门“铁公鸡”之一的浪莎股份。2007年,浪莎股份借壳长江控股登陆资本市场,顶着“内衣第一股”的头衔,风光无限。

 

  然而浪莎股份上市11年来从未有过分红,其前身长江控股过去也是一只“铁公鸡”,除了在上市首年1997年推出10送2股,从1998年到2007年卖壳也是一毛不拔,每年年报都是不分配。因为多年未分红,浪莎股份曾在2018年2月6日收到交易所监管函,要求浪莎股份董事会向投资者说明长期不能实施现金分红的原因。

 

  终于在2018年4月23日,浪莎股份发布2017年年报。报告期内,公司实现营业收入3.43亿元,归属于上市公司股东的净利润2295.36万元,分别较上年增加27.63%、70.55%。重点是,公司拟向全体股东每10股派发现金0.6元(含税)。

 

  铁公鸡终于拔了几根毛,这无疑是监管者的一次胜利,但投资者却什么都没得到。浪莎股份不是每股派了0.06元红利么?但除息和红利税让投资者不赚反赔了。

 

  03

 

  股东最主要的收益来源

 

  在二级市场上,买股票大都想着以股价的上涨达到获利目的,更多的考虑股票的交易属性,而忽视了股票的股权属性。投资股票的收益来源主要有两种:一是股价的上涨,二是分红。股价的变化跟企业的内在价值及市场的情绪波动有关系,在这不作讨论,而分红是实实在在能看到的收益。

 

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